В агентстве недвижимости была проведена проверка Федеральной службы по финансовому мониторингу на предмет соответствия требованиям Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
По результатам проверки у агентства недвижимости были выявлены нарушения Федерального закона №115-ФЗ, в частности не представление информации в Росфинмонитоинг о результатах проверки клиентов по Перечню. Должностным лицом было вынесено решение о привлечении агентства недвижимости к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) и назначении наказания в виде административного штрафа в размере 75 000 рублей.
Но решением Арбитражного суда Волгоградской области от 14.03.2016 по делу №А12-563/2016 наказание в виде административного штрафа в размере 75 000 рублей было заменено на наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
Напомним, что в связи с вступлением в силу Приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110
"Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" риэлторы обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Федеральную службу по финансовому мониторингу по форме 3-ФМ.
За непредставление указанной отчетности установлена административная ответственность частью 1 статьи 15.27 Кодекса об административных правонарушениях в виде штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
Указанный отчет формируется в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга и подписывается усиленной квалифицированной подписью.
Подробную информацию о судебном решении Вы можете узнать на сайте компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ в разделе "Новости" по ссылке внешняя ссылка

Приглашаем на бесплатный онлайн-тренинг для субъектов Закона №115-ФЗ

Цель тренинга: обучить специальных должностных лиц в сфере ПОД/ФТ работе в Личном кабинете.

Актуальность тренинга: 10 июня 2015 года вступила в силу новая Инструкция о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу, утв. приказом от 22 апреля 2015 г. №110, которая установила новые требования к работе в личном кабинете на Портале Росфинмониторинга и представлению информации.
Кроме этого, в феврале 2015 г. Росфинмониторинг опубликовал информационное письмо от 26.02.2015г. №42 в котором указал на необходимость использования Личных кабинетов на портале Росфинмониторга. Лица, не имеющие и не использующие Личный кабинет на Портале Росфинмониторинга, будут рассматриваться в качестве объектов первоочередного контроля.

Для участия Вам необходимо направить письмо на адрес внешняя ссылка.

Дата проведения: 9 сентября 2015 г. (четверг).
Продолжительность: 10:00-11:00.

Спикер: Харисов Игорь Фанзилович – руководитель компании «Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ». Аккредитованный преподаватель Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (г. Москва), опыт работы в области ПОД/ФТ более 5 лет.

Программа тренинга

• Регистрация в Личном кабинете на Портале Росфинмониторинга.
• Информационное письмо Росфинмониторинга от 26.02.2015г. №42 «О подключении к Личным кабинетам на Портале Росфинмониторинга».
• Статистика посещаемости Личного кабинета.
• Настройка рабочего места.
• Порядок заполнения данных профиля организации (лица).
• Работа с сообщениями по формам.
• Организация работы с Перечнем террористов и экстремистов. Статистика скачиваний Перечня.
• Работа с сообщениями по формам 443-П, 4-СПД, 3484-У.
• Ответственность за неиспользование Личного кабинета.
• Приказ Росфинмониторинга от 22 апреля 2015 г. №110 об утверждении Инструкции о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
• Информационное письмо №45 от 10 июня 2015г. «О применении приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015г. №110»
• Постановление Правительства от 19 марта 2014 г. №209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям.
• Вопросы и ответы.

Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, поднадзорные Росфинмониторингу автоматически зарегистрированы в личном кабинете на портале Росфинмониторинга.

Для начала работы с Порталом необходимо перейти по адресу внешняя ссылка.
В разделе "Вход в личный кабинет" необходимо указать логин и пароль:
- логин: для юридических лиц - ИНН и КПП (слитно, без пробела), для физических лиц – ИНН;
- пароль: учетный номер, полученный при регистрации в Росфинмониторинге.

Актуальность подключения к личному кабинету на портале Росфинмониторинга обусловлена тем, что в феврале 2015 года Росфинмониторинг опубликовал информационное письмо №42 в котором указал на необходимость использования Личных кабинетов для скачивания Перечня террористов и экстремистов, в связи с тем, что только через Личные кабинеты Росфинмониторинг размещает версию, содержащую полные данные, необходимые для идентификации лиц из Перечня.
Кроме этого, Росфинмониторинг обратил внимание, что риэлторы, не имеющие и не использующие Личный кабинет на Портале Росфинмониторинга для организации работы с Перечнем, будут рассматриваться в качестве объектов первоочередного контроля.

Следует отметить, что риэлторы обязаны встать на учет в территориальном органе Росфинмониторинга в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

С 10 июня 2015 года вступила в силу новая Инструкция о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.04.2015 №110.
Положения Инструкции распространяются на риэлторов (организации и ИП).
Риэлторы представляют в Росфинмониторинг следующую информацию:
а) об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
б) об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
в) о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом;
г) о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона;
д) о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
е) о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона.
В соответствии с новыми правилами указанная информация представляется в Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений (далее – ФЭС, сообщение). Подготовка ФЭС осуществляется с помощью интерактивных форм, размещенных в Личном кабинете организации, индивидуального предпринимателя, лица на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – Личный кабинет) по адресу: внешняя ссылка.
Кроме этого, в соответствии с п. 7.5 Инструкции, информация о результатах всех проверок наличия среди своих клиентов, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, проведенных организацией и ИП в период с 30 июня 2013 г. до 10 июня 2015 г. должна быть представлена в Росфинмониторинг.
Передача такой информации осуществляется в срок, самостоятельно определяемый организацией или индивидуальным предпринимателем, но не превышающей срок, в который должна быть передана информация о результатах первой проведенной проверки после вступления в силу указанного приказа.
Информация о результатах проверок, проведенных организацией в период с 30 июня 2013 года до дня вступления в силу Приказа, а индивидуальным предпринимателем с 31 июля 2013 года до дня вступления в силу приказа, представляется отдельным ФЭС по каждой проведенной проверке.
11 июня 2015 г. на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликовано информационное письмо №45 от 10 июня 2015г. «О применении приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015г. №110.
В письме Росфинмониторинг информирует, что представление в Росфинмониторинг информации по форматам ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ, предусмотренных Инструкцией, будет осуществляться после утверждения Росфинмониторингом соответствующих форматов и их опубликования на официальном сайте Росфинмониторинга, о чем субъекты, обязанные применять Инструкцию, будут проинформированы дополнительно.
До начала применения формата ФЭС 1-ФМ информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю (пп. «а» п. 1.4 Инструкции), операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (пп. «б» п. 1.4 Инструкции), а также о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом (пп. «в» п. 1.4 Инструкции) необходимо представлять в электронном виде через Личный кабинет организации, индивидуального предпринимателя, лица либо посредством программного обеспечения АРМ «Организация» (сообщение подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью).
Для представления обозначенной информации временно применяется форма 4-СПД.
Информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (пп. «г» п. 1.4 Инструкции), о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (пп. «д» п. 1.4 Инструкции), о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (пп. «е» п. 1.4 Инструкции), до начала применения соответствующих форматов ФЭС 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ необходимо представлять в электронном виде на машинном носителе информации с сопроводительным письмом, подписанном руководителем организации, индивидуальным предпринимателем, и скрепленном печатью организации, индивидуального предпринимателя (при наличии), заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо нарочным непосредственно в Росфинмониторинг.
При этом представляемая в свободной форме информация должна содержать следующие сведения:
1. по пп. «г» п. 1.4 Инструкции: идентификационные данные субъекта, представляющего информацию, идентификационные данные лица, в отношении которого применены меры по блокированию (замораживанию) денежных средств или имущества, даты применения таких мер, а также размер и структура замороженных (заблокированных) активов.
2. по пп. «д» п. 1.4 Инструкции: идентификационные данные субъекта, представляющего информацию, дата проведения проверки, период, за который проведена проверка; количество проверенных клиентов (физических и юридических лиц), количество лиц, в отношении которых такие меры применены (при наличии таких лиц – идентификационные данные таких лиц, а также сведения о размере и структуре замороженных (заблокированных) активов); количество лиц, в отношении которых меры по замораживанию блокированию должны были применяться, но не применялись (при наличии таких лиц – их идентификационные данные, а также сведения о причинах неприменения таких мер).
3. по пп. «е» п. 1.4 Инструкции: состав информации подробно изложен в информационном письме Росфинмониторинга от 26 января 2011 г. № 9 «О применении пункта 5.3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ».
Одновременно Росфинмониторинг информирует, что с 10 июня 2015 года подлежат применению следующие справочники, утвержденные Инструкцией:
Справочник кодов видов организаций, индивидуальных предпринимателей, лиц, являющихся субъектами Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (приложение № 3 к Инструкции);
Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг (приложение № 4 к Инструкции);
Справочник кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг (приложение № 5 к Инструкции);
Справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (приложение № 7 к Инструкции);
Справочник кодов драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (приложение № 8 к Инструкции);
Справочник кодов видов участников операций (сделок) (приложение № 10 к Инструкции).

Харисов Игорь Фанзилович
Руководитель компании «Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ»