13.01.25, 13:19

edelweis))) писал(а):

13.01.25, 00:40

Гуревич Эдуард писал(а):

11.01.25, 17:45

Ива ветка писал(а):

Богатые люди считают что деньги должны работать. А вообще, знаю человека который все деньги от проданной квартиры положил в один банк,в конце того года. На год прям Банк не из системообразующих. Вот это пожалуй уникальный случай, у человека там очень крепкая нервная система и полный пофигизм к денежным знакам. А так то сейчас просто стало, безналом переводы свободно ходят, банков много. В общем, интересно будет посмотреть кто и как в итоге купит. Очень прям много самостоятельных покупцов. Вон пишут что силовики на НГ подарки получили

Я еще одного богатого идиота знаю. так он даже не на депозите держит свои мииллионы, а на накопительном счету каком то... Прям посмеюсь когда захочет снимать, например что бы купить по акции студию в салахрях, а ему не отдадут, спросят откуда денюшки ....

А правда, что в Дом.рф можно закрыть старый и сразу открыть новый НС, и приветственная ставка продляется ещё на 2 месяца?

13.01.25, 12:54

funfunych писал(а):

13.01.25, 12:19

Гуревич Эдуард писал(а):

Если блок по 115 , с блокировкой БК , он автоматом уйдет в росфинмон . это официальный професс , а не как некоторые думают что маринка по настроению блоки раздаёт и по настроению их снимает

Я давно слежу за этой темой, изучаю кейсы, судебные решения, мнения юристов и... пришел к выводу, что далеко не всегда банк отсылает информацию о блокировке. Маринки и их руководство вообще не имеют к этому отношения. Да и блокировки на первом этапе, как я понял, осуществляются автоматически, без участия человека. Банальная оценка рисков для банка. И цель банка прежде всего я вижу в том, чтобы избавиться от работы с клиентом, приносящего малый доход при повышенных рисках. Да и потом, после автоматического блока, у банка нет особенного желания вручную детально изучать деятельность клиента (это затратно). А вот когда от клиента придет исковое в суд, тогда и начинается детальное рассмотрение банком его деятельности. Но до этого этапа мало кто доходит. В итоге всё получается дёшево и сердито. По крайней мере, у меня сложилось именно такое комплексное впечатление.

13.01.25, 11:52

funfunych писал(а):

13.01.25, 11:48

Вьюга писал(а):

Просто не понравились наличные и все

Да, банки, как я понял, любят ссылаться на 115-фз, но далеко не всегда выполняют его требования. Например, в данном сабжевом случае банк обязан был отправить информацию об отказе в финмониторинг. Но сделал ли это? Или просто была установка не связываться с мутным налом под любым предлогом?

13.01.25, 01:20

Павел_К писал(а):

13.01.25, 00:40

Гуревич Эдуард писал(а):

еще одного богатого идиота знаю. так он даже не на депозите держит свои мииллионы, а на накопительном счету каком то.

Вы просто не понимаете, что такое накопительный счет в банке. Если называете «какой то» и считаете, что он хуже банковского вклада.