У покупателя запрет по 115_ФЗ. 79 / 1065

13.01.25, 10:19
Cвятoслав Tеплов писал(а):

13.01.25, 10:08
Rue писал(а):
Покупатель пришел с наличными и при открытии аккредитива ему работник кассы сказал, что у него запрет по 115-ФЗ.
А какие основания?
Какие документы запросил банк?

Я так поняла, что речь идет не о подтверждении происхождения денег, а о запрете в сбере операций для конкретного человека. В данном случае покупателя с наличными деньгами.

13.01.25, 10:25
Юлия Битузе писал(а):

13.01.25, 10:20
Rue писал(а):

13.01.25, 10:11
Иван Терехов писал(а):
Рассчитайтесь наличными, в чем проблема, чай не в Европе живём
Я дополнила первый пост.
Не хотят разбивать сделку.
Риелтор со стороны продавца встречки боится запрета в Росреестре первой сделки.
А у покупателя есть другое имущество?
Может, заказать там ЕГРН ?
Это в Москве?

Моск обл.

с каких пор блок в сбере означает блок везде? я тоже в блоке в сбере по выдуманной ими причине. принес много денег в свое время для покупки квартиры наличкой, начали спрашивать откуда - я принес ДКП квартиры и НДФЛ, менеджеру что-то не понравилось, я его куда-то очень далеко послал, теперь не могу карточку в сбере получить. живу с этим нормально, есть и другие большие неповоротливые банки

Покупатель просто озвучил статью и всë?
Прояснять причину не стали?

Тут полезная информация есть
внешняя ссылка

Такие случаи уже не редкость видимо. Пока не сталкивалась, но то там, то тут слышно, что бывает.
Надо и продавцам и покупателям учитывать

13.01.25, 10:30
Rue писал(а):

13.01.25, 10:25
Юлия Битузе писал(а):

13.01.25, 10:20
Rue писал(а):

Я дополнила первый пост.
Не хотят разбивать сделку.
Риелтор со стороны продавца встречки боится запрета в Росреестре первой сделки.
А у покупателя есть другое имущество?
Может, заказать там ЕГРН ?
Это в Москве?
Моск обл.

Ну, так есть имущество еще?

13.01.25, 10:08
Rue писал(а):
Покупатель пришел с наличными и при открытии аккредитива ему работник кассы сказал, что у него запрет по 115-ФЗ. Деньги кассир не принял. Это единственное, что я знаю.

Хуже было бы, если деньги взяли и тут же заблокировали их на этом же основании.

13.01.25, 10:28
Rue писал(а):

13.01.25, 10:19
Cвятoслав Tеплов писал(а):

13.01.25, 10:08
Rue писал(а):
Покупатель пришел с наличными и при открытии аккредитива ему работник кассы сказал, что у него запрет по 115-ФЗ.
А какие основания?
Какие документы запросил банк?

Я так поняла, что речь идет не о подтверждении происхождения денег, а о запрете в сбере операций для конкретного человека. В данном случае покупателя с наличными деньгами.

Сейчас, да с наличкой. Деньги на счет хотя бы накануне закинуть целесообразно. И если проблема, постараться решить ну или причину выяснить и в случае необходимости поменять схему сделки. Если есть такая возможность.

(◕‿◕✿)

13.01.25, 10:36
Юлия Битузе писал(а):

13.01.25, 10:30
Rue писал(а):

13.01.25, 10:25
Юлия Битузе писал(а):

А у покупателя есть другое имущество?
Может, заказать там ЕГРН ?
Это в Москве?
Моск обл.
Ну, так есть имущество еще?

Юля, ничего не знаю, что у него там в собственности. Прописка областная.
В собственности ли квартира по месту прописки мне неизвестно.
Я понимаю, что ты не хочешь раскрывать карты, как поможет выписка из ЕГРН на другое имущество, но напиши, пожалуйста, тогда в личку.
Мне искренне жаль клиента.
До сих пор поддерживаем отношения невзирая на расстояния и годы.
Пенять ему, что никого не пригласил на сопровождение не хочу.
Фактически у него покупают соседи.

13.01.25, 10:37
furunkul1984 писал(а):

13.01.25, 10:08
Rue писал(а):
Покупатель пришел с наличными и при открытии аккредитива ему работник кассы сказал, что у него запрет по 115-ФЗ. Деньги кассир не принял. Это единственное, что я знаю.
Хуже было бы, если деньги взяли и тут же заблокировали их на этом же основании.

Это однозначно!

13.01.25, 10:08
Rue писал(а):
Место действия Московская область, Сбербанк.

В небольших офисах сбера часто чудят рядовые сотрудники. Иногда отказывали в определенных операция в отдельных отделениях. В центральных офисах Москвы все срабатывало