Как банки требуют обосновать, откуда рубли. 42 / 4802

wbif писал(а):
Чаще всего при открытии депозита банк не волнует откуда деньги у физика,а вот когда вы захотите их забрать у вас потребуют объяснить откуда у вас такая сумма.

Я вот поинтересуюсь ... откуда у вас такие интересные сведения? Прямо скажем, далекие от реальности?
Предположим вы открываете вклад. На год. На два. И банк совершенно спокойно принимает у вас деньги.
А через ДВА года, когда необходимо вклад закрыть, банк у вас спрашивает - а где ДВА ГОДА НАЗАД вы взяли денег, чтобы открыть вклад?
А вы ему говорите - вы, ребята, сбрендили??? Это ж когда было???

Если просят подтверждения, то только ПРИ ВНЕСЕНИИ средств.

Вам могут отказать в ОТКРЫТИИ счета и вклада, либо в проведении некоей загадочной ОПЕРАЦИИ, скажем пожертвовать миллион в некое непонятное место ... но в закрытии вклада Вам никто и никогда не откажет.

Потому как закрытие вклада ПРОПИСАНО в договоре его открытия. Банк ОБЯЗАН выдать вам такую-то сумму в такой-то день. И аллес.

Олег Назаров

Не верите мне- почитайте банки.ру.

Маразм крепчает. Скоро будем жить как в Северной Корее :sh_ok:

Олег Назаров писал(а):
wbif писал(а):
Чаще всего при открытии депозита банк не волнует откуда деньги у физика,а вот когда вы захотите их забрать у вас потребуют объяснить откуда у вас такая сумма.

Я вот поинтересуюсь ... откуда у вас такие интересные сведения? Прямо скажем, далекие от реальности?
Предположим вы открываете вклад. На год. На два. И банк совершенно спокойно принимает у вас деньги.
А через ДВА года, когда необходимо вклад закрыть, банк у вас спрашивает - а где ДВА ГОДА НАЗАД вы взяли денег, чтобы открыть вклад?
А вы ему говорите - вы, ребята, сбрендили??? Это ж когда было???

Если просят подтверждения, то только ПРИ ВНЕСЕНИИ средств.

Вам могут отказать в ОТКРЫТИИ счета и вклада, либо в проведении некоей загадочной ОПЕРАЦИИ, скажем пожертвовать миллион в некое непонятное место ... но в закрытии вклада Вам никто и никогда не откажет. Потому как закрытие вклада ПРОПИСАНО в договоре его открытия. Банк ОБЯЗАН выдать вам такую-то сумму в такой-то день. И аллес.

Олег, вы рассказываете, как оно должно быть и как бывает в развитых странах. А речь про Россию, сейчас. Это новые веяния, практика.

Олег часто на Кипре бывает,может он Кипр с Россией перепутал. :hi_hi_hi:

Solar писал(а):
Олег Назаров писал(а):
wbif писал(а):
Чаще всего при открытии депозита банк не волнует откуда деньги у физика,а вот когда вы захотите их забрать у вас потребуют объяснить откуда у вас такая сумма.

Я вот поинтересуюсь ... откуда у вас такие интересные сведения? Прямо скажем, далекие от реальности?
Предположим вы открываете вклад. На год. На два. И банк совершенно спокойно принимает у вас деньги.
А через ДВА года, когда необходимо вклад закрыть, банк у вас спрашивает - а где ДВА ГОДА НАЗАД вы взяли денег, чтобы открыть вклад?
А вы ему говорите - вы, ребята, сбрендили??? Это ж когда было???

Если просят подтверждения, то только ПРИ ВНЕСЕНИИ средств.

Вам могут отказать в ОТКРЫТИИ счета и вклада, либо в проведении некоей загадочной ОПЕРАЦИИ, скажем пожертвовать миллион в некое непонятное место ... но в закрытии вклада Вам никто и никогда не откажет. Потому как закрытие вклада ПРОПИСАНО в договоре его открытия. Банк ОБЯЗАН выдать вам такую-то сумму в такой-то день. И аллес.

Олег, вы рассказываете, как оно должно быть и как бывает в развитых странах. А речь про Россию, сейчас. Это новые веяния, практика.

Как раз наоборот, в США-Великобритании вынь и положь данные откуда у тебя деньги. В отличие от развивающихся стран. Мне так родня однажды перевела из ЭС большую сумму денег - всем в РФ пофиг. Когда возвращать намерился, то тут мало нужно обосновать, но я близкий родственник прокатило обоснование, так еще заплати 40% в налоги.
Жуть просто, а то у нас хотят жить как в развитых странах, но исполнять права и обязанности, платить бешеные налоги как в развитых странах не хотят. Так что для всех тех кто хотят жить как ТАМ, ввели законы как ТАМ, еще налоги введут в 4-5 раз больше чем наши 13% как где нить в развитых Скандинавиях, вот запоете

Ant писал(а):
Жуть просто, а то у нас хотят жить как в развитых странах, но исполнять права и обязанности, платить бешеные налоги как в развитых странах не хотят. Так что для всех тех кто хотят жить как ТАМ, ввели законы как ТАМ, еще налоги введут в 4-5 раз больше чем наши 13% как где нить в развитых Скандинавиях, вот запоете

Если речь идет о подоходном в 13%,то напомню вам что помимо этого:

В 2016 году работодатель уплачивает страховые взносы в размере 30 % от зарплаты работника:

Пенсионный фонд (ПФР) — 22 %
Фонд медицинского страхования (ФФОМС) — 5,1 %
Фонд социального страхования (ФСС) — 2,9 %

То есть по факту выходит 43%.

Ant писал(а):
Solar писал(а):
Олег, вы рассказываете, как оно должно быть и как бывает в развитых странах. А речь про Россию, сейчас. Это новые веяния, практика.

Как раз наоборот, в США-Великобритании вынь и положь данные откуда у тебя деньги. В отличие от развивающихся стран. Мне так родня однажды перевела из ЭС большую сумму денег - всем в РФ пофиг. Когда возвращать намерился, то тут мало нужно обосновать, но я близкий родственник прокатило обоснование, так еще заплати 40% в налоги.
Жуть просто, а то у нас хотят жить как в развитых странах, но исполнять права и обязанности, платить бешеные налоги как в развитых странах не хотят. Так что для всех тех кто хотят жить как ТАМ, ввели законы как ТАМ, еще налоги введут в 4-5 раз больше чем наши 13% как где нить в развитых Скандинавиях, вот запоете

В США происхождением денег интересуются при открытии счёта, а не при закрытии. (Счёт могут заморозить только если банк получит указание от финансовой разведки или от налоговой службы, лично про вас и про ваш счёт.) Банк по собственной инициативе не имеет права отказать вам в снятии средств с вашего собственного вклада "для выяснения источника денег", как это сейчас делают в России.

Налоги в России не 13%, а гораздо выше. За счёт налогов на работодателя, пенсионные отчисления и НДС.

wbif писал(а):
Ant писал(а):
Жуть просто, а то у нас хотят жить как в развитых странах, но исполнять права и обязанности, платить бешеные налоги как в развитых странах не хотят. Так что для всех тех кто хотят жить как ТАМ, ввели законы как ТАМ, еще налоги введут в 4-5 раз больше чем наши 13% как где нить в развитых Скандинавиях, вот запоете

Если речь идет о подоходном в 13%,то напомню вам что помимо этого:

В 2016 году работодатель уплачивает страховые взносы в размере 30 % от зарплаты работника:

Пенсионный фонд (ПФР) — 22 %
Фонд медицинского страхования (ФФОМС) — 5,1 %
Фонд социального страхования (ФСС) — 2,9 %

То есть по факту выходит 43%.

От доходов 13% вы платите. Отдал\продал я Вам сто рублей Вы как честный гражданин должны отдать стране 13рублей в налоги, но по факту мало кто это делает. Та же самая ситуация Великобритании\США честный не честный, а придется иначе за задницу возьмут и срок впаяют, из сто евробаксов отдай 40%, что более чем в три раза больше нашего налога.

При этом правильнее все таки в США\Великобритании за воровство укрывание доходов и не выплата налогов вменяют сроки хоть по 20лет и в Китае правильно : кого-то сажают, а кого-то вообще расстреливают. А у нас Табуреткин с Васильевой доказано воровали и никто не сидит, а дальше живут богатейшими людьми страны.

З.Ы. Солар, я не про глупости говорю банковские, когда при закрытие счета интересоваться откуда бабло. А о новых веяниях закона, раньше они были райские. Как только решили немного законность поднять, как в Европе-США, так сразу любители Запада начали бурчать, "теперь как в Северной Корее", на самом деле "теперь как в США\ЭС".

Вы призывали Лихо, хотим как в Европе и вот оно пришло. В Европе сначала ужесточили закон и наказания, налоги, обязанности и требования, а потом началось развитие, но не наоборот!

wbif писал(а):
Олег часто на Кипре бывает,может он Кипр с Россией перепутал.

На Кипре Вы может внести на СВОЙ счет до 2-2.5 тысяч БЕЗ вопросов. Больше - спросят обязательно.

Solar писал(а):
Олег, вы рассказываете, как оно должно быть и как бывает в развитых странах. А речь про Россию, сейчас. Это новые веяния, практика.

Вы ориентируетесь по практике по ЧУЖИМ словам? Или по СОБСТВЕННОМУ опыту? Это, извините, ключевой вопрос. Были ли у Вас лично случаи ЗАКРЫТИЯ вклада, во время которых у Вас бы спрашивали откуда Вы взяли деньги при открытии. И в каких конкретных банках.
Крайне любопытно было бы послушать.

Для понимания - ссылка на ту самую статью.

Банк может запросить у Вас любые документы (в том числе обосновывающие, откуда у Вас деньги, зачем Вам Ваши деньги и т.д.), Вы обязаны их предоставить, Банк может отказать Вам в совершении любой операции, Банк может признать любую Вашу операцию подозрительной, чётких критериев подозрительности той или иной операции нет, всё отдаётся на откуп банкам, Банк может расторгнуть с Вами договор.

Где тут хоть слово о закрытии вклада? Речь идет исключительно о неких ОПЕРАЦИЯХ. Подозрительных, с точки зрения банка. Скажем, если будете платить за новострой в обязательном порядке потребуют договор. Без договора - могут быть проблемы.

А закрытие вклада - это его закрытие. Срок вышел - и все тут. Должны вернуть, поскольку именно это написано в договоре, который вы заключили с банком.