Нужно ли вести отчетность и проверять клиентов 15 / 1594

Добрый день, нужно ли вести отчетность и проверять клиентов, с которыми заключены договора на юридические услуги, т.е. договор поручения, на оказание услуг по узаконению реконструкции в ИЖС или на оказание услуг по реальному разделу квартиры? Исходя из смысла ФЗ вроде как нужно всех даже если у Вы оказываете услуги "школа танцев", то став на учет - должны проверять всех клиентов?

Бред

Maravilla
если вы ничего не понимаете, то чево сразу "бред!". я, правда, тоже ничего не поняла.

Дмитрий Альфа писал(а):
Исходя из смысла ФЗ вроде как нужно всех даже если у Вы оказываете услуги "школа танцев", то став на учет - должны проверять всех клиентов?

Дмитрий Альфа писал(а):
даже если у Вы оказываете услуги "школа танцев", то став на учет - должны проверять всех клиентов?

Это ж какая должна быть "школа танцев", чтобы после нее на учет поставили и всех клиентов начали проверять. :sh_ok:

Дмитрий Альфа писал(а):
Добрый день, нужно ли вести отчетность и проверять клиентов, с которыми заключены договора на юридические услуги, т.е. договор поручения, на оказание услуг по узаконению реконструкции в ИЖС или на оказание услуг по реальному разделу квартиры? Исходя из смысла ФЗ вроде как нужно всех даже если у Вы оказываете услуги "школа танцев", то став на учет - должны проверять всех клиентов?

Я думаю положение штандартенфюрера отдела Е Тайной государственной полиции рейха обязывает проверять всех.

Дмитрий Альфа писал(а):
Добрый день, нужно ли вести отчетность и проверять клиентов, с которыми заключены договора на юридические услуги, т.е. договор поручения, на оказание услуг по узаконению реконструкции в ИЖС или на оказание услуг по реальному разделу квартиры? Исходя из смысла ФЗ вроде как нужно всех даже если у Вы оказываете услуги "школа танцев", то став на учет - должны проверять всех клиентов?

Росфин на уровне разъяснений на адресные запросы с моделированием конкретных ситуаций все чаще отвечает, что идентифицировать нужно клиентов только по профильной деятельности. Но вот официальных пояснений на эту тему упорно не дает.

Дмитрий Щеголихин писал(а):
Росфин на уровне разъяснений на адресные запросы с моделированием конкретных ситуаций все чаще отвечает, что идентифицировать нужно клиентов только по профильной деятельности. Но вот официальных пояснений на эту тему упорно не дает.

Дмитрий, а как Вы догадались, о чём именно идет речь в вопросе?! :co_ol:

Дмитрий Альфа писал(а):
Добрый день, нужно ли вести отчетность и проверять клиентов, с которыми заключены договора на юридические услуги, т.е. договор поручения, на оказание услуг по узаконению реконструкции в ИЖС или на оказание услуг по реальному разделу квартиры? Исходя из смысла ФЗ вроде как нужно всех даже если у Вы оказываете услуги "школа танцев", то став на учет - должны проверять всех клиентов?

Здравствуйте. Нет! НЕ нужно! Проверять необходимо только тех клиентов, которым вы оказываете посреднические услуги в сфере купли-продажи недвижимого имущества. Я являюсь экспертом по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ уже более 10 лет и более 10 лет работаю с агентствами недвижимости в этой сфере. Имея постоянные контакты с сотрудниками Росфинмониторинга по аналогичным вопросам и многолетнюю практику сопровождения проверок, утверждаю, что НЕ НУЖНО!

gunka писал(а):
Дмитрий, а как Вы догадались, о чём именно идет речь в вопросе?!

Догадаться было не сложно, поскольку такой вопрос задают мне практически на каждом целевом инструктаже.

Чтобы не быть голословным, приведу цитаты из вопроса, направленного по просьбе одного из моих крупных клиентов, и полученного ответа Росфинмониторинга.

Вопрос:

Оказываемые услуги могут быть связаны как с непосредственным участием в сделке, так и носят информационно-консультационный характер, а в некоторых случаях представляют собой только технические (изготовление ксерокопий документов) и вспомогательные (предоставление комнаты для переговоров сторон) функции.
Иные направления деятельности организации не поименованы в ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ и не связаны с проведением операций (сделок), подлежащих обязательному контролю.
Количество клиентов по разным направлениям деятельности существенно различается, а общее количество клиентов весьма значительно.
Просим Вас разъяснить, необходимо ли организации выполнять обязанности. возложенные на нее Федеральным законом 115-ФЗ, применительно ко всем видам осуществляемой деятельности и в отношении всех без исключения клиентов?

Ответ Росфинмониторинга:

В целях Федерального закона № 115-ФЗ, по нашему мнению, под «обслуживанием» необходимо понимать наличие гражданско-правовых отношений между лицом и организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в которых последняя обязана совершить в пользу другого лица определенное действие в соответствии с заключенным между сторонами договором, а именно передать имущество, выполнить работу и т.д.

По сути, Росфинмониторинг ушел от прямого ответа на конкретно поставленный вопрос.
Осуществить толкование и сделать выводы каждый может для себя сам.