Ответы на 5 вопросов которые обязан знать специалист по недвижимости в связи с ФЗ РФ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ 13 / 600

[Marsel Akhmetschin]

Как выяснилось не все участники рынка знают что это за закон. Коротко пишу что бы знали суть )

I. Кто должен исполнять?
Следующие организации должны встать на учет в Межрегиональные управления Росфинмониторинга
1. Лизинговые компании
2. Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости (Агентства недвижимости любой формы собственности ИП, ООО, нотариусы, юридические фирмы и адвокаты)
3. Операторы по приему платежей (Банки)
4. Факторинговые компании

II. Что нужно делать?
Основные требования, предъявляемые к организациям, в сфере ПОД/ФТ
1. Постановка организаций на учет в Росфинмониторинге в течении 1 месяца с момента регистрации предприятия.
2. Организация Правил внутреннего контроля (ПВК)
3. Назначение специального должностного лица, ответственного за соблюдение ПВК
4. Обучение и подготовка кадров (сотрудников) в сфере ПОД\ФТ
5. Выполнение Программы проверки внутреннего контроля
6. Регулярное сообщение в Росфинмониторинг, направляемые организациями по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также по необычным сделкам
7. Идентификация клиентов
8. Хранение документов в целях ПОД\ФТ в течении 5 лет

III. Кто может проверить?
Кто может проверить предприятие на предмет выполнения № 115-ФЗ
1. Росфинмониторинг
2. Прокуратура
3. Банк России
4. Пробирная палата
5. Роскомнадзор

IV. За что в основном наказывают ?
Ответственность
1. За не своевременную постановку на учет в Росфинмониторинг
2. За выявленные в ходе проверки нарушения № 115-ФЗ при организации и осуществлении внутреннего контроля
3. За неисполнение № 115-ФЗ

V. Как наказывают?
Несвоевременная постановка на учет (или не постановка) образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ
Если вкратце штрафы
1. За не своевременную постановку на учет в Росфинмониторинг (должностное лицо от 10 тыс руб до 30 тыс. руб + на организацию от 50 тыс.руб до 100 тыс. руб.)
2. За выявленные в ходе проверки нарушения № 115-ФЗ при организации и осуществлении внутреннего контроля (должностное лицо от 30 тыс руб до 50 тыс. руб + на организацию от 300 тыс руб до 500 тыс. руб.)
3. За неисполнение № 115-ФЗ (должностное лицо от 30 тыс руб до 50 тыс. руб + на организацию от 500 тыс руб до 1 млн. руб.)

[Cвятoслав Tеплов]

Пробирная палата.
Пробы брать будут?

[Дмитрий Щеголихин]

Ага. А Банк России и Роскомнадзор будут свечку держать.

Риэлторам надо беречься только от Прокуратуры и Росфина. Именно в таком порядке.

[Marsel Akhmetschin]

Пробирная палата.
Пробы брать будут?

Пробирная палата проверяет Ломбарды

[Дмитрий Щеголихин]

Пробирная палата.
Пробы брать будут?

Пробирная палата проверяет Ломбарды

Но не по тематике ПОД/ФТ, а по соблюдению требований к обороту драг.металлов.

[Marsel Akhmetschin]

Пробирная палата.
Пробы брать будут?

Пробирная палата проверяет Ломбарды

Но не по тематике ПОД/ФТ, а по соблюдению требований к обороту драг.металлов.

тем не менее в законе это есть

[Сергей Румянцев]

А что наши Гильдии говорят по этому поводу? Собираются участвовать в дискуссии, или отмалчиваются? Просто интересно. Вопрос то важный.

[Александр Сидоркин]

Толщина моей папки по РФМ

[Marsel Akhmetschin]

А что наши Гильдии говорят по этому поводу? Собираются участвовать в дискуссии, или отмалчиваются? Просто интересно. Вопрос то важный.

большинство взяли паузу, видимо нужно им с кем то посоветоваться )

[Александр Сидоркин]

А что наши Гильдии говорят по этому поводу? Собираются участвовать в дискуссии, или отмалчиваются? Просто интересно. Вопрос то важный.

большинство взяли паузу, видимо нужно им с кем то посоветоваться )

Два варианта: или с женой или с юристом )))