Финансовые операции физических лиц станут доступны налоговикам 9 / 1085

Финансовые операции физических лиц станут доступны налоговикам

За отмывание "грязных" денег при налоговых и таможенных преступлениях у граждан, физических лиц, будут конфисковывать имущество, деньги и ценности. А за легализацию доходов, полученных в результате уклонения от уплаты налогов, им светит уголовная статья.

До сих пор этот состав преступления был исключен из Уголовного кодекса. За ужесточение наказания выступает Росфинмониторинг. Ведомство разработало целый пакет радикальных и масштабных "антиотмывочных" поправок, меняющих нормы Уголовного, Налогового, административного кодексов и ряд ключевых законов. Документ опубликован на сайте министерства экономического развития для публичного обсуждения. До 30 августа эксперты могут высказать по нему замечания. Затем законопроект будет направлен в правительство и в Госдуму. Большинство новаций нового закона должно вступить в силу сразу после опубликования. Например, одно из ключевых изменений, которые ожидают граждан-физических лиц - это отмена запрета на банковскую тайну. Финразведчики предлагают обязать кредитные организации в течение трех дней предоставлять налоговым органам по их запросам информацию о движении денег по счетам и вкладам, включая электронные переводы физлиц, в отношении которых проводится налоговая проверка и которые задолжали налоги.

Таким образом налоговые органы получат доступ к счетам и вкладам любого клиента банка. Налоги в бюджет будут взыскиваться быстрее и в полном объеме. Сейчас у налоговиков таких рычагов нет. По Налоговому кодексу банки вправе предоставлять налоговикам информацию только о счетах юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.

По мнению финансового консультанта юридической компании "Налоговик" Ирины Сидоровой, если статья 26 "О банковской тайне" "вскроет" безналичное обращение денег физлиц, которое сегодня находится под неприкосновенной правовой защитой, то это может выйти боком российским банкам - граждане либо будут стремиться хранить деньги в иностранных банках, не информируя об этом налоговые органы, либо вспомнят о хранении денег в " чулках". "В России один законопроект зачастую конфликтует с другими. Боремся с наличным денежным обращением, но ставя под удар банковскую тайну, как раз увеличиваем возможность для увеличения его оборотов", - говорит эксперт. Поправки же в Закон "Об оперативно-розыскной деятельности" дают право следствию через суд снимать режим банковской тайны в отношении любого банковского счета.

Отдельную главу авторы закона посвятили праву банков в одностороннем порядке отказываться от операций или ведения банковских счетов при подозрительных операциях. Проинформировать об этом клиентов они должны за месяц . Если деньги остаются невостребованными - перевести их на счет нотариуса по месту регистрации клиентов. А со дня направления уведомления до дня расторжения договора заморозить все операции по данному счету. За исключением перечисления обязательных платежей и налогов в бюджет.

Авторы проекта закона подробно перечисляют заведомо опасные операции по банковским счетам или вкладам. Это и открытие вклада на имя третьего лица с внесением на счет наличных денег. И перевод денег на анонимного владельца счета за пределами РФ. И зачисление или списание денежных средств со счетов юрлиц, которые работают менее трех месяцев со дня регистрации. Под особым контролем будут операции по зачислению организациям денег со счетов Федерального казначейства.

Глава Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян напомнил "РГ", что консультации с банковским сообществом об одностороннем закрытии счетов недобросовестных клиентов шли несколько лет, причем банки сами настаивали на введении этой нормы. "Сегодня банкиры имеют совокупность обязанностей и ответственности, вплоть до отзыва лицензий, по выполнению Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", но не имеют никаких рычагов влияния на криминальных клиентов", - комментирует Тосунян. Расторгнуть договор с владельцем счета банк вправе только в двух случаях- либо через суд, либо при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не предусмотрено договором. С введением новой нормы такие полномочия появятся у самих банкиров.

140 триллионов рублей в год составляет объем подозрительных финопераций, о которых сообщают банки

Впрочем, по словам Тосуняна, в условиях здоровой конкуренции среди банков никто из них не станет закрывать счета клиентов в массовом порядке. Речь идет о "штучной" доле возможных прецедентов. Аналогичным правом отказа от исполнения договора планируется наделить участников профессионального рынка ценных бумаг, подозревающих компании или граждан физлиц в "отмывке". Критерии обоснованности подобных подозрений по согласованию с Росфинмониторингом пропишут Банк России и Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР).

Будет усилен обязательный контроль за распространенными в последнее время крупными операциями физлиц (от 2 миллионов рублей), страхующих жизнь на случай смерти (с условием периодических страховых выплат, с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, с предоставлением займов).

Новая норма вносится и в главный "противоотмывочный" закон страны. Он дополняется понятием "бенефициарного владельца". Им будет считаться физическое лицо, которое прямо или косвенно (через третьих лиц), самостоятельно или совместно с аффилированными лицами может влиять на решения клиентов кредитных организаций. "Признаки" бенефициарных владельцев и требования к процедуре их опознания (идентификации) будут устанавливаться правительством и Банком России, а Росфинмониторинг и ФСФР их разрабатывать . При этом клиенты кредитных организаций встречным образом будут информировать банкиров о своих работодателях - выгодоприобретателях.

Проще и решительней предлагается поступать в отношении граждан, осуществляющих финансовые операции в тихих иностранных гаванях - блокировать зачисление или перевод на счета денежных средств, предоставление или получение кредитов в том случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве или на территории, которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Либо если финансовые операции на такие суммы проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном на проблемной территории. Перечень таких государств или территорий авторы закона предлагают определять правительству исходя из документов и рекомендаций ФАТФ.

Цель этих и других нововведений - борьба по всем фронтам с незаконными финансовыми потоками, выводом их за границу - в офшоры.

Причем, по незаконным валютным операциям бороться предполагается по периметру Таможенного союза, куда входят Россия, Белоруссия и Казахстан. Таможенники в связи с этим могут получить новые серьезные права. В частности, меняется понятие крупного (в миллион рублей) и особо крупного размера неуплаченных таможенных платежей (3 миллиона рублей) за товары, вырастает уголовная ответственность за преступление.

Предлагается и новая уголовная статья за перечисление иностранной валюты или рублей за границу на счета нерезидентов по фиктивным документам. С лишением свободы до 10 лет, если деньги переводятся в особо крупных размерах (свыше 30 миллионов рублей). За контрабанду наличных денежных средств или ценных бумаг - тоже наказание. По отдельным "антиотмывочным" статьям предполагается снизить порог крупного размера с 6 миллионов рублей до 600 тысяч рублей. Соответственно, расширяются полномочия налоговых и таможенных органов, силовых ведомств, финразведчиков. В Росфинмониторинге напоминают, что предлагаемые новации находятся в русле международных требований.
О чем идет речь?

Росфинмониторинг предлагает девять наиболее значимых законодательных изменений, среди которых:

Дать банкам право отказываться от исполнения договора с вкладчиками и заемщиками, которые вызывают сомнение.

Расширить полномочия правоохранительных и налоговых органов по доступу к информации, составляющей банковскую тайну.

Кредитным организациям и профессиональным участникам рынка ценных бумаг предоставить дополнительный перечень аргументов для отказа от заключения договора банковского счета или вклада.

C 26 до 60 увеличить число финопераций, подлежащих обязательному контролю финразведки. Особый акцент сделан на страхование.

Обязать не только банки, но и кредитные потребкооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, негосударственные пенсионные фонды, операторов связи информировать финразведку о подозрительных операциях своих клиентов.

В Налоговый кодекс ввести две новые статьи, которые касаются совершения валютных операций с использованием подложных документов и контрабанды наличных денежных средств.

Узаконить понятие "бенефициарного владельца", а также обязанность банков по его идентификации. Клиенты должны будут сообщать о своих выгодоприобретателях.

внешняя ссылка

Жить стало лучше, жить стало веселее... :du_ma_et:

Червяков Игорь писал(а):
Финансовые операции физических лиц станут доступны налоговикам

За отмывание "грязных" денег при налоговых и таможенных преступлениях у граждан, физических лиц, будут конфисковывать имущество, деньги и ценности. А за легализацию доходов, полученных в результате уклонения от уплаты налогов, им светит уголовная статья.

До сих пор этот состав преступления был исключен из Уголовного кодекса. За ужесточение наказания выступает Росфинмониторинг. Ведомство разработало целый пакет радикальных и масштабных "антиотмывочных" поправок, меняющих нормы Уголовного, Налогового, административного кодексов и ряд ключевых законов. Документ опубликован на сайте министерства экономического развития для публичного обсуждения.
внешняя ссылка

Когда отменили ст. 174 УК РФ?!!!

Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем
[Уголовный кодекс РФ] [Глава 22] [Статья 174]

1. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем (за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 настоящего Кодекса), в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года.

2. То же деяние, совершенное в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до ста тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до одного года либо без такового.

3. Деяние, предусмотренное частью второй настоящей статьи, совершенное:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) лицом с использованием своего служебного положения, -

наказывается принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой, -

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

Примечание. Финансовыми операциями и другими сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере, в настоящей статье, а также в статье 174.1 настоящего Кодекса признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую шесть миллионов рублей.

Вполне рабочая статья, Ходорковского вторично осудили по этому составу !
Другой вопрос , с океаном информации РФМ сейчас утонул (сделки от 600.000 ) , а если будут им "лить" ВСЕ сделки и проводки по банковским счетам , тогда это коллапс .
С ужасом вспоминаю введение дебильной нормы Сбером и другими банками , оплату коммуналки и налогов ТОЛЬКО при наличии паспорта .Хорошо , что впоследствии это отменили , внимательно прочитав ФЗ.

А станет всё По аналогии со статьёй
Western Union продолжает блокировать денежные переводы мусульман

"Американцы, которые не совершили ничего противозаконного, должны иметь возможность свободно переводить денежные средства», - говорит Айлуш.

31 августа, Вашингтон. - Известная во всем мире система денежных переводов Western Union заблокировала и заморозила денежные переводы уже тысяч американских мусульман, объясняя это возможной их причастностью к террористическим организациям.

Основанием для подобных санкций в большинстве случаев стал тот факт, что клиенты имеют мусульманские имена, такие как, к примеру, «Мухаммад» или «Ахмад». Естественно, что дискриминационное решение руководства компании вызвало бурю возмущения среди мусульман Северной Америки.

Мохаммад Камран Хабиб (Kamran Habib), 29-летний инженер компании Cisco Systems из калифорнийского города Сан-Хосе хотел перевести деньги для института изучения арабского языка, однако его перевод был заблокирован. Никаких объяснений по этому поводу не последовало.

«Я лишь пытался оплатить программу дистанционного обучения арабскому языку, по которой занимаюсь. Институт находится в Каире и это является единственным законным способом оплаты обучения», - сказал он в интервью корреспонденту ИсламОнлайн.

Американская компания Western Union является крупнейшей в мире компанией, занимающейся переводом денежных средств. Она входит в состав First Data Corporation. Североамериканский офис Westren Union находится в Гринвуд Вилледж, штат Колорадо, а коммерческая служба и служба маркетинга – в Монтвэйл, штат Нью-Джерси.

Western Union имеет более 270 000 представительств в более чем 200 странах мира.

Технические причины

Хабиб говорит, что так и не смог понять, в чем именно заключалась проблема.

«Когда я позвонил в офис и рассказал о происшедшем, девушка с приятным голосом вежливо сообщила мне, что ей неизвестны причины случившегося. Она также попыталась осуществить транзакцию, для чего я дал ей ответы на три секретных вопроса, как обычно бывает в подобных случаях. Однако она так и не смогла ничего сделать», - говорит он.

Затем, после разговора с начальством, девушка сообщила мне, что перевод не может быть осуществлен по техническим причинам.

Хабиб, который является инженером по программному обеспечению, попытался выяснить, суть этих «причин», однако девушка отказалась отвечать на его вопрос.
«Мои деньги до настоящего момента заблокированы», - посетовал он.

Задержка

Другой американский мусульманин, не пожелавший называть свою фамилию и также имеющий арабские корни, выразил уверенность в том, что его перевод был задержан лишь по причине того, что его зовут Мухаммад.

Как тысячи других мусульман, он попытался перевести средства своему брату в Египет. Однако система задержала его перевод. Мухаммаду, в отличие от большинства его братьев, повезло – его перевод был задержан лишь на несколько часов.

«Решение вопроса заняло не более 1 часа, однако у меня нет уверенности в том, что подобное не будет повторяться», - сказал он.

Руководство Western Union утверждает, что переводы блокируются в связи с указанием Министерства Финансов США. Чиновники министерства объясняют свое решение попытками «прекратить финансирование терроризма».

Исправить ошибки

Совет Американо-Исламских отношений (CAIR), являющийся крупнейшей в Северной Америке мусульманской правозащитной организацией, сделал заявление, в котором, в частности, говорится о том, что власти могут и должны бороться с терроризмом, однако никто не дает им право бороться против собственных граждан.

«Министерство финансов должно проводить всестороннюю политику, направленную на предотвращение подобных трансферов, однако при этом ни в коем случае не должны ущемляться интересы ни в чем не повинных граждан», - говорит исполнительный директор Лос-Анджелесского отделения CAIR Хусам Айлуш (Husam Ayloush) в интервью ИсламОнлайн.

«Американцы, которые не совершили ничего противозаконного, должны иметь возможность свободно переводить денежные средства», - сказал также он.

Он также рассказал о том, что руководство CAIR встретилось с руководителями Western Union для того, чтобы совместными усилиями исправить допущенные ошибки.

Дискриминация на религиозной почве

Иман аль-Асайути (Iman al-Asyouti) убеждена в том, что решение властей направлены на дискриминацию мусульман.

«Все происходящее означает то, что власти продолжают рассматривать нас как террористов, а мы постоянно вынуждены доказывать им обратное», - говорит она.

«Трудно поверить в то, что подобные вещи происходят здесь, в Америке».

Многие американцы, однако, убеждены в обратном. «Мусульманские экстремисты объявили войну Америке. Поэтому то, что происходит, можно назвать защитой от экстремистов», - говорит 30-летняя Габи Джулиани (Gaby Giuliani).

«Я понимаю, что вы, ребята, находитесь в нелегкой ситуации, но нам тоже нелегко», - говорит она

У нас в каждом клиенте будут мерещится террористы , и любая операционистка будет вправе отказать Вам в пречислении Ваших легальных средств . И иди потом доказывай , что ты не террорист . :cry_ing:

Если у налоговиков будет доступ ко всем финансовым операциям физических лиц, то все деньги, включая депозиты, просто "уйдут" из банков. Да, и только восстановленное доверие к банкам снова пропадет. Следствием этого станет банкротство многих из них. Вот и результат на лицо.

Vivaldi писал(а):
Если у налоговиков будет доступ ко всем финансовым операциям физических лиц, то все деньги, включая депозиты, просто "уйдут" из банков. Да, и только восстановленное доверие к банкам снова пропадет. Следствием этого станет банкротство многих из них. Вот и результат на лицо.

Огорчу , ФНС давно имеет доступ к всем счетам физиков и юриков без ограничений .
Правда по обоснованному письменному запросу . Не велик труд обосновать сей запрос.